行政处罚依据为《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第二款规定；《金融机构反洗钱规定》第九条第一款第一项规定；《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十一条第一项、第二项、第三项、第六项、第七项、第八项、第九项、第十项、第十一项2025年10月18日证券指数怎么计算中邦经济网北京3月26日讯 中邦黎民银行福州中央支行网站发布的行政惩办消息公示外（福银罚字〔2019〕18、19号）显示，信达证券股份有限公司福州五四途证券业务部存正在未按原则践诺客户身份识别责任的违法违规举动。中邦黎民银行福州中央支行对其处以罚款黎民币48万元，并对2名联系仔肩职员处以黎民币2.5万元罚款。

　　行政惩办按照为《中华黎民共和邦反洗钱法》第十六条第二款原则；《金融机构反洗钱原则》第九条第一款第一项原则；《金融机构客户身份识别和客户身份原料及生意记实保留执掌步骤》第十一条第一项、第二项、第三项、第六项、第七项、第八项、第九项、第十项、第十一项，第十八条第一款原则；《中邦黎民银行闭于印发金融机构洗钱和可怕融资危机评估及客户分类执掌指引的告诉》（银发〔2013〕2号）；《中华黎民共和邦反洗钱法》第三十二条第一款第一项原则。

　　《中华黎民共和邦反洗钱法》第十六条第二款原则：金融机构正在与客户树立营业联系或者为客户供给原则金额以上的现金汇款、现钞兑换、单子兑付等一次性金融任事时，该当央求客户出示实正在有用的身份证件或者其他身份声明文献，举行查对并立案。

　　《中华黎民共和邦反洗钱法》第三十二条第一款原则：金融机构有下陈列动之一的，由邦务院反洗钱行政主管部分或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令期限校勘；情节紧要的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接卖力的董事、高级执掌职员和其他直接仔肩职员，处一万元以上五万元以下罚款：

　　《金融机构反洗钱原则》第九条第一款原则：金融机构该当遵守原则树立和施行客户身份识别轨制。

　　（一）对央求树立营业联系或者收拾原则金额以上的一次性金融营业的客户身份举行识别，央求客户出示实正在有用的身份证件或者其他身份声明文献，举行查对并立案，客户身份消息发作改变时，该当实时予以更新；

　　（三）正在收拾营业中展现特殊迹象或者对先前取得的客户身份原料的实正在性、有用性、完备性有疑义的，该当从头识别客户身份；

　　（四）担保与其有代劳联系或者相同营业联系的境外金融机构举行有用的客户身份识别，并可从该境外金融机构取得所需的客户身份消息。

　　《金融机构客户身份识别和客户身份原料及生意记实保留执掌步骤》第十一条原则：证券公司、期货公司、基金执掌公司以及其他从事基金发售营业的机构正在收拾以下营业时，该当识别客户身份，通晓现实掌管客户的自然人和生意的现实受益人，查对客户的有用身份证件或者其他身份声明文献，立案客户身份根本消息，并留存有用身份证件或者其他身份声明文献的复印件或者影印件：

　　（三）代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户生意编码的申请、挂失、销户。