第十二条 销售机构应当在其营业场所或者通过符合法律法规的线上渠道为境外投资者提供查询、购买和赎回试点资管产品的服务证券指数在哪里看为深刻贯彻落实党主旨、邦务院闭于推动海南自正在营业港筑立的政策计划，探寻展开跨境资产治理交易试点，进步跨境监视治理委员会海南监禁局、海南省地方金融治理局、邦度外汇治理局海南省分局共同印发《海南自正在营业港跨境资产治理试点交易履行细则》(以下简称《履行细则》)。

　　试点交易助助境外投资者投资海南自贸港内金融机构发行的理产业物、基金期货筹办机构私募资产治理产物、公然召募证券投资基金、保障资产治理产物。《履行细则》正在试点机构要求及试点报备次第，试点资管产物界限，境外投资者合适性治理，账户开立、资金划转及汇兑，试点范围治理，境外投资者珍爱及瓜葛化解，统计监测及监视治理等方面作出完全放置。该试点交易有利于雄厚跨境金融产物需要，为境外投资者投资境内墟市探寻新渠道；有利于吸引境外里资产治理机构到海南展业，助力海南自贸港筑立。

　　下一步，中邦邦民海南省分行等五部分将强化策略宣称解读，指挥适宜要求的试点机构做好试点交易，确保《履行细则》稳定落地履行，促使跨境资产治理试点交易壮健兴盛，矢志不移推动海南自正在营业港金融高程度对外盛开。

　　为贯彻落实《海南自正在营业港筑立总体计划》《闭于金融助助海南周全深化变更盛开的偏睹》（银发〔2021〕84号）相闭哀求，加疾推动海南自正在营业港（以下简称海南自贸港）跨境资产治理交易试点事务，按照《中华邦民共和邦中邦邦民法》《中华邦民共和邦银行业监视治理法》《中华邦民共和邦贸易银行法》《中华邦民共和法令》《中华邦民共和邦证券法》《中华邦民共和邦证券投资基金法》《中华邦民共和邦期货和衍生品法》《中华邦民共和邦反洗钱法》《中华邦民共和海外汇治理条例》《闭于模范金融机构资产治理交易的指挥偏睹》（银发〔2018〕106号）等执法原则及金融治理规矩，同意本细则。

　　跨境资产治理试点交易（以下简称跨境资管试点），是指境外投资者投资海南自贸港内金融机构发行的理产业物、证券基金期货筹办机构私募资产治理产物、公然召募证券投资基金、资产治理产物等（以下统称试点资管产物）。

　　境外投资者，是指适宜要求的境外机构投资者和境外个体投资者。境外机构指境外（含香港、澳门极端行政区和台湾区域,下同）合法设置的机构；境外个体指正在海南自贸港内进修、就业、糊口的境外人士或者适宜海南自贸港外籍人才策略的高端人才和紧缺人才。境外投资者应该适宜境外里金融监禁及反洗钱、反可怕融资等哀求。

　　试点银行，是指海南自贸港内，为境外投资者开立用于投资试点资管产物账户（以下简称投资账户），供给购置及赎回试点资管产物的资金划转、结算及汇兑供职的贸易银行。

　　发行机构，是指注册正在海南自贸港内，经邦度金融监视治理总局、中邦证券监视治理委员会等部分许可或者立案，具备发行资管产物天分的金融机构。

　　出售机构，是指海南自贸港内，经邦度金融监视治理总局、中邦证券监视治理委员会等部分许可，具备出售资管产物天分的法人金融机构或者金融机构的分支机构。

　　第二条 中邦邦民银行海南省分行、邦度金融监视治理总局海南监禁局、中邦证券监视治理委员会海南监禁局、海南省地方金融治理局（以下统称试点治理部分），筑设健康联络磋商机制，按照各自职责，协同展开海南自贸港跨境资管试点治理事务，鞭策筑设公道买卖程序，珍爱交易各方权柄。中邦邦民银行海南省分行正在中邦邦民银行指挥下认真发行机构试点范围的治理，对账户开立、资金结算及划转、汇兑等举行监禁；邦度金融监视治理总局海南监禁局、中邦证券监视治理委员会海南监禁局遵循职责分工认真试点机构的监禁；海南省地方金融治理局认真试点事务的兼顾、融合，落实地方闭系金融危害化解处理职守等。

　　第三条 境外投资者可用起原于境外里的资金购置试点资管产物。境外个体投资者用起原于境内的资金购置试点资管产物，应该供给正在海南自贸港进修、就业、糊口等满一年的说明和起原于境内的邦民币收入说明。

　　第四条 试点机构应该根据《中华邦民共和邦反洗钱法》和其他执法原则的规矩，确切践诺反洗钱、反可怕融资等责任。同时，应该遵循“理解你的客户”“理解你的交易”“尽职审查”展业三规矩等监禁哀求，确切做好交易确凿性审核。

　　第五条 发行机构和出售机构应该落实投资者合法权柄珍爱相闭规矩，强化境外投资者金融学问与危害认识教导，践诺投资者合适性治理责任，深化“卖者尽责、买者自夸”理念。

　　（一）筑设跨境资管投资者合适性治理、权柄珍爱、投诉管制及瓜葛化解闭系机制；

　　（三）近3年未因资产治理交易被金融治理部分惩办或者未因内部治理题目导致金融危害事项，或者闭系违法违规及内部治理题目已整改到位并经试点治理部分承认。

　　第七条 试点机构应该向中邦证券监视治理委员会海南监禁局或者邦度金融监视治理总局海南监禁局书面报备以下原料：

　　中邦证券监视治理委员会海南监禁局对参预试点的证券基金期货筹办机构等发行机构或者出售其发行产物的出售机构报备的以上原料举行审核，出具是否批准展开试点的书面偏睹，并通过官方网站实时公示试点机构名单；邦度金融监视治理总局海南监禁局对参预试点的保障资产治理机构等发行机构或者出售其发行产物的出售机构报备的以上原料举行审核，出具是否批准展开试点的书面偏睹，并通过官方网站实时告示试点机构名单。

　　第八条 试点机构退出跨境资管试点应该同意退出铺排、做好存量试点资管产物承接事务、对境外投资者的资产和资金作出合理放置并向闭系试点治理部分报备，试点治理部分出具是否批准退出试点的书面偏睹，并正在官方网站告示的试点机构名单中实时删除退出机构。

　　（一）经发行机构和出售机构划分为“R1”至“R4”危害等第的公然召募证券投资基金；

　　（二）经发行机构和出售机构划分为“R1”至“R4”危害等第的证券基金期货筹办机构私募资产治理产物；

　　（四）其他经邦度金融监视治理总局、中邦证券监视治理委员会等部分承认参预试点的资管产物。

　　第十条 发行机构可发行同时面向境外里投资者出售的试点资管产物，也可发行仅面向境外投资者出售的试点资管产物。

　　第十一条 出售机构应该对其出售的试点资管产物举行尽职审查，周全理解试点资管产物的本质及危害，遵循《闭于模范金融机构资产治理交易的指挥偏睹》哀求评估试点资管产物危害等第。

　　面向境外投资者的试点资管产物的危害评级程序与面向境内投资者的相应程序应该维持类似。

　　第十二条 出售机构应该正在其贸易园地或者通过适宜执法原则的线上渠道为境外投资者供给盘问、购置和赎回试点资管产物的供职。

　　第十三条 试点资管产物宣称出售文本应该遵循境内资管产物宣称出售相闭规矩筑制，文本实质应该客观、确凿、正确反响试点资管产物的音讯。

　　宣称出售文本应该为中英双语版本，也可按照境外投资者哀求及闭系试点资管产物的须要设立其他言语版本。

　　第十四条 试点银行应该审核境外投资者合法身份说明文献等，落实展业哀求，践诺对境外投资者资金起原的审核职守，确保适宜反洗钱、反可怕融资哀求和境外里金融监禁哀求。试点银行应该提示境外投资者行使自有资金或者境外合法召募资金购置试点资管产物，并对供给音讯确凿凿性、违法违规的闭系后果认真。

　　第十五条 出售机构应该遵循试点治理部分哀求做好出售治理，强化投资者合适性治理，做好投资者危害承袭才能评估，做好投资者危害承袭才能和试点资管产物危害等第的成亲，以及践诺音讯保密责任等。出售机构应该向境外投资者充裕揭示危害，不得宣称预期收益率，不得准许保本保收益，不得误导境外投资者购置与其危害承袭才能不相成亲的试点资管产物。

　　对购置同类试点资管产物的境内、境外投资者的投资者合适性哀求应该维持类似。正在投资者危害承袭才能评估时，境外投资者应该如实供给境况。不适宜闭系试点资管产物投资者危害承袭才能哀求的境外投资者，不得投资相应的试点资管产物。

　　第十六条 出售机构正在确认境外投资者资历之后，除订立资管产物程序化合同以外，还应该正在其贸易园地或者通过适宜执法原则的线上渠道，与境外投资者签署跨境资管试点投资合同或者和说。投资合同或者和说应该精确交易操作流程和各方权力、责任，向境外投资者充裕披露音讯和揭示危害。

　　第十七条 境外投资者按照商定终止跨境资管试点后，应该将试点资管产物赎回款或者分拨的结余资金一共原道汇回投资账户。

　　第十八条 境外投资者刊出、灭亡或者不再适宜本细则规矩要求的，其参预跨境资管试点的资历自愿终止。

　　境外投资者参预跨境资管试点的资历终止时仍持有的试点资管产物，可持有到期，闭系权柄归属于境外投资者的权力承袭人或者合法经受人。须要提前赎回的，境外投资者的权力承袭人、合法经受人能够凭有用说明向出售机构提交申请。闭系资金从投资账户汇出境外。

　　第十九条 境外投资者能够正在试点银行按规矩新开立银行账户或者指定已有银行账户行为投资账户，购置及赎回试点资管产物应该通过该账户举行。

　　投资账户收入界限：境外投资者从境外汇入或者从境内银行同名账户划入的投资金金；试点资管产物到期或者正在盛开期内赎回所得及产物分红金钱、孳息、认购或者申购试点资管产物式微时的退款等。

　　投资账户支拨界限：划入发行机构试点资管产物资金召募账户或者出售机构经行业主管部分立案或者指定的账户；汇出境外或者划入境外投资者正在境内银行开立的同名账户；认购或者申购试点资管产物形成的直接用度、税费等。

　　第二十条 试点资管产物为发行机构直销的，投资金金汇入投资账户后，应该先划转至发行机构的邦民币资金召募账户，再划入试点资管产物托管账户；试点资管产物为其他金融机构代销的，投资金金应该先由代销机构划转至发行机构的邦民币资金召募账户，再划入试点资管产物托管账户。

　　第二十一条 境外投资者通过投资账户购置的试点资管产物，到期或者正在盛开期内赎回后，所得金钱应该原道返回投资账户。

　　第二十四条 境外投资者购置试点资管产物，应该行使邦民币举行结算，遵循《邦民币银行结算账户治理门径》（中邦邦民银行令〔2003〕第5号）《中邦邦民银行闭于境外机构邦民币银行结算账户开立和行使相闭题目的知照》（银发〔2012〕183号）《海南自贸区（港）分账核算交易危害把稳治理细则（试行）》（琼银发〔2018〕220号文印发）等现行境外机构及境外个体正在境内开立账户的账户本质、出入界限、资金划转及汇兑治理等规矩。

　　第二十五条 跨境资管试点履行范围治理。试点范围指境外投资者购置的试点资管产物资金净流入范围，正在任何时点不得超出试点总范围上限。试点总范围为中邦邦民银行海南省分行批准各家发行机构申请的试点范围之和。

　　中邦邦民银行海南省分行正在中邦邦民银行指挥下，按照海南自贸港经济金融兴盛、邦际出入现象、墟市现实需求等，设定及动态调解跨境资管试点总范围上限，并通过官方网站实时告示。初始试点总范围上限设定为100亿元邦民币。

　　第二十六条 发行机构申请试点范围根据实需自用、危害可控及动态调解规矩，向中邦邦民银行海南省分行书面报备以下原料：

　　（一）书面申请。网罗但不限于境外投资者类型、拟对境外投资者出售的产物类型、资金投向、拟申请试点范围等；

　　已申请试点范围的发行机构可按照试点展开境况，向中邦邦民银行海南省分行申请调增或者调减试点范围。看待自申请取得批准起一年内未行使的试点范围，中邦邦民银行海南省分行可予以收回。

　　第二十七条 中邦邦民银行海南省分行出具是否批准试点发行机构申请试点范围的书面偏睹，并通过官方网站实时告示和更新发行机构试点范围境况。

　　第二十八条 发行机构应该确保境外投资者购置的本机构发行的试点资管产物资金净流入范围，正在任何时点不超出本机构经批准的申请试点范围。中邦邦民银行海南省分行按照邦际出入申报及跨境邦民币收付数据对各发行机构的境外投资者投资试点资管产物资金净流入范围举行事中、过后监禁。

　　试点资管产物资金净流入范围＝境外投资者购置试点资管产物累计本金金额-境外投资者赎回试点资管产物累计本金金额。

　　境外投资者购置试点资管产物累计本金金额＝从境外投资者投资账户最终到发行机构邦民币资金召募账户的累计流入金额。

　　境外投资者赎回试点资管产物累计本金金额＝从发行机构邦民币资金召募账户最终到境外投资者投资账户的累计本金流出金额。

　　第二十九条 发行机构、出售机构授与港澳台个体投资者购置试点资管产物资金的，闭系金额不纳入中邦邦民银行闭于港澳台住民个体向内地同名银行账户邦民币汇入汇款每人每天最高限额治理。

　　第三十条 发行机构、出售机构、试点银行间应该亲昵配合，协同筑设跨境资管试点动态监测互助机制，确保跨境资管试点正在规榜样围内稳妥把稳展开。

　　第三十一条 跨境资管试点投资者珍爱事务，应该遵循交易产生地规矩，根据中邦境内相闭执法原则，由试点治理部分认真监视治理。各试点治理部分应该强化境外投资者珍爱监禁配合，协同做好境外投资者珍爱事务。

　　第三十二条 试点治理部分对峙公道、公然、公道、平等规矩，依法珍爱境外投资者正在跨境资管试点中的各项合法权柄。

　　第三十三条 境外投资者正在投资试点资管产物时，受相闭执法原则珍爱，同时应该践诺中邦境内相闭执法原则规矩的责任。

　　第三十四条 发行机构和出售机构应该根据自发、平等、公道、真诚信用的规矩，依法、合规向境外投资者供给供职，确切践诺境外投资者权柄珍爱的主体职守。发行机构和出售机构应该精确两边正在配合中的投资者权柄珍爱职守和责任。

　　第三十五条 出售机构展开对境外投资者的试点资管产物交易推介时，正在交易推介实质、方法和渠道上，应该同时遵循境外里闭系执法原则。

　　第三十六条 试点银行、出售机构应该离别按相闭规矩及展业哀求安妥留存账户开立、投资者资历及资金起原、试点资管产物出售历程中涉及的投资者危害承袭才能评估、灌音录像等闭系原料，并依法践诺投资者音讯保密责任。

　　第三十七条 试点资管产物危害等第应该遵循相闭规矩进活跃态评估调解，对不再适合行为试点资管产物的，发行机构、出售机构应该阻止向境外投资者发行、出售；对已持有闭系试点资管产物的境外投资者，出售机构应该实时见告闭系音讯，做好音讯披露，由境外投资者自行选取持有或者正在盛开期内赎回。

　　（四）按照与试点机构杀青的和说，提请仲裁机构仲裁或者向邦民法院提告状讼。

　　第三十九条 出售机构应该设立特意的投诉管制机制，完好投诉管制流程，实时、有用管制与境外投资者的瓜葛争议。

　　出售机构应该为境外投资者供给瓜葛化解要领，向境外投资者诠释瓜葛投诉的方法与渠道，此中应该网罗电子邮件等线上渠道，并为境外投资者盘问投诉管制境况供给需要便当。

　　第四十条 发行机构、出售机构应该按照试点治理部分哀求，实时叙述试点资管产物闭系音讯和交易展开境况。

　　第四十一条 展开跨境资管试点的闭系主体应该遵循现行规矩举行邦际出入统计申报，此中通过银行举行邦际出入统计申报的买卖附言需注脚“海南自贸港跨境资管”字样。试点银行应该遵循中邦邦民银行相闭规矩，实时、正确、完全地报送跨境资金收付及闭系交易音讯。

　　第四十二条 展开跨境资管试点的试点机构正在觉察境外投资者违反本细则规矩以及其他很是境况时，应该实时采用应对要领，并向试点治理部分叙述。

　　第四十三条 出售机构、试点银行应该与境外投资者商定，境外投资者展示以下景象的，出售机构、试点银行可视情节轻重暂停境外投资者投资试点资管产物：

　　（三）行使非自有资金购置试点资管产物，网罗代他人理财、召募他人资金或者行使其他非自有资金举行投资的（依法设立，属于筹办界限内的境外合法召募资金除外）；

　　第四十四条 试点治理部分遵循职责分工对跨境资管试点展开境况举行监视治理，并正在试点事务中强化疏通互助。

　　第四十五条 试点机构展开跨境资管试点历程中展示以下景象的，试点治理部分遵循本细则第二条所列职责分工，可视情节轻重出具暂停或者退出试点的书面偏睹，并正在官方网站公示的试点机构名单中实时删除暂停或者退出的试点机构：

　　对暂停或者退出试点的发行机构，从收到试点治理部分出具的暂停或者退出试点的书面偏睹之日起，不得发行新的试点资管产物。出售机构从收到试点治理部分出具的发行机构暂停或者退出试点的书面偏睹之日起，不得向境外投资者出售该发行机构发行的试点资管产物。

　　暂停或者退出试点的试点银行、出售机构，从收到试点治理部分出具的暂停或者退出试点的书面偏睹之日起，不得为境外投资者供给新的投资试点资管产物供职，对境外投资者的存量投资能够按照其指令维持或者卖出，投资账户中的资金能够按照境外投资者指令汇出或者维持正在账户中。

　　第四十六条 本细则由试点治理部分认真解说。本细则未规矩的其他事项遵循中邦境内闭系执法原则及金融治理规矩履行。

　　第四十七条 本细则所涉及合同或者和说、宣称等文本应该确保分歧言语文本的实质类似，并正在文本中声明，分歧文本之间产生歧义、瓜葛、诉讼的，以中文文本为准。

　　第四十八条 本细则生效之日起180日为试点初期。试点初期内，境外机构投资者应该为境外持牌金融机构或者合法中资企业境外机构，暂不授与其他境外投资者用起原于境外的资金购置试点资管产物。

　　试点初期闭幕后，由试点治理部分按次第报批，经邦度闭系金融治理部分核准后再逐渐向其他类型境外机构投资者盛开。

　　第四十九条 试点治理部分可按照履行历程中的墟市需求、题目或者危害，经邦度闭系金融治理部分批准后调解改正本细则。